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來源:網易金融 日期:2018-11-14 04:39:37

(1)

    交銀金融租賃有限責任公司(下稱“交銀租賃”)首單資產證券化交易落地。99日,該單證丝足会所图片,暴风影音播放器插件,鸭哥哥电影券的發行人交銀信托發布公告稱,將於916日發行交融2014年第壹期租賃資產支持證券,發行規模約為10.12億元。這標誌著金融租賃資產證券化正式破冰。

 

  本期資產支持證券分為優先A檔、優先B檔和次級檔三個品種。優先檔為浮動利率證券,票面利率為基丝足会所图片,暴风影音播放器插件,鸭哥哥电影本利率加上基本利差。

 

  其中,優先A檔發行規模8.05億元,招標基本利差區間為1.9%-2.7%;優先B檔發行規模9000萬元,招標基本利差區間為3.0%-3.8%;次級檔發行規模約為1.17億元,次級檔無票面利率。

  

(2)

    交銀租賃作為發起機構將持有全部次級檔發行規模,其余部分(包括優先A檔和優先B檔)由發行機構即交銀信托以招標方式,在全國銀行間債券市場公開發行。海通證券、交通銀行、國泰君安擔任本期證券的聯席主承銷商,負責組織承銷團完成本次承銷發行工作。

  

     交銀租賃此次的操作方式參照銀行信貸資產證券化模式,以信托計劃為載體。具體做法為,交銀租賃將入池資產委托給交銀信托,後者以該信托資產為支持發丝足会所图片,暴风影音播放器插件,鸭哥哥电影行證券。交銀信托將本期資產支持證券所得的認購金額支付給交銀租賃,並以該信托資產所產生的現金為限向投資者支付本金和收益。

   

(3)

     壹位接近交易的人士解釋稱,對比信貸資產證券化以貸款為入池資產,金融租賃資產證券化以租金入池。

 

  該項交易的入池資產為13戶承租人向交銀租賃支付的15筆租金。其中,保證類資產11筆,約占資產丝足会所图片,暴风影音播放器插件,鸭哥哥电影池總本金余額的74%;信用類資產4筆,約占資產池總本金余額的26%。主要分布在4個行業,分別為道路運輸業、土木工程建築業、水的生產和供應業、水上運輸業。

 

  在資產方面,中誠信授予本期資產支持證券項下優先A檔和優先B檔的預定分別為AAAAA-;中債資信授予的預定分別為AAAA+。次級檔均未予。

 

  中債資信認為,入池資產部分本金已償還,壹定程度上提升基礎資產信用質量。另外,優先級/次級的內部信用增級措施為優先級資產支持證券提供良好的信用支持。

 

(4)

  按照交易設計,優先A檔證券可獲得由優先B檔證券和次級檔證券提供的資產池余額20.48%的信用支持,優先B檔證券可獲得由次級檔證券提供的資產池11.59%的信用支持。

 

  目前,金融租賃公司融資渠道較為單壹,主要采用銀行借款、同業拆借等方式。但是銀行借款資金成本較高,並且存在流動性匹配問題。租賃業務通常需要壹年以上的中、長期融資,而銀行提供的借款多為短期融資,這也是金融租賃公司謀求資產證券化的動力之壹。

 

  業內人士認為,資產證券化的另壹個好處是資產“出表”,即資產出售並從資產負債表中移出,目的是緩解資本充足壓力,但在具體操作中如何界定尚存在爭議。

 

  上述人士表示,目前交銀租賃資本充足,為給投資人更高的保障以獲得投資信心,交銀租賃在此次交易中選擇自己持有全部次級檔發行規模,所以並沒丝足会所图片,暴风影音播放器插件,鸭哥哥电影有資產出表。

 

(5)

  截至2013年末,交銀租賃總資產為911.96億元,其中應收融資租賃款凈額達818.57億元,占總資產的89.76%。全年實現凈營業收入23.84億元,凈利潤11.55億元,平均資本回報率為15.66%,平均資產回報率為1.43%。截至2013年末不良貸款率為0,同業拆借比例為11.67%,資本充足率為10.96%  目前,金融租賃公司融資渠道較為單壹,主要采用銀行借款、同業拆借等方式。但是銀行借款資金成本較高,並且存在流動性匹配問題。租賃業務通常需要壹年以上的中、長期融資,而銀行提供的借款多為短期融資,這也是金融租賃公司謀求資產證券化的動力之壹。

  

    業內人士認為,資產證券化的另壹個好處是資產“出表”,即資產出售並從資產負債表中移出,目的是緩解資本充足壓力,但在具體操作中如何界定尚存在爭議。

  

    上述人士表示,目前交銀租賃資本充足,為給投資人更高的保障以獲得投資信心,交銀租賃在此次交易中選擇自己持有全部次級檔發行丝足会所图片,暴风影音播放器插件,鸭哥哥电影規模,所以並沒有資產出表。

  

    截至2013年末,交銀租賃總資產為911.96億元,其中應收融資租賃款凈額達818.57億元,占總資產的89.76%。全年實現凈營業收入23.84億元,凈利潤11.55億元,平均資本回報率為15.66%,平均資丝足会所图片,暴风影音播放器插件,鸭哥哥电影產回報率為1.43%。截至2013年末不良貸款率為0,同業拆借比例為11.67%,資本充足率為10.96%

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